Select Page

Центробанк России: история и развитие центрального банка

Центробанк России: история и развитие центрального банка
Центральный банк России - история и функции

Центральный Банк России

Появление Центробанка Российской Федерации было обусловлено исторически, ведь для правильного функционирования любой экономике необходим государственный орган контроля.

Коммерческие банки дают возможность распоряжаться капиталами и дают некоторую экономическую свободу, но нужен буфер между властью и приватными предприятиями – Центральный Банк России.

 

 

 

Функции и предназначение Центробанка

Деятельность Центрального Банка России заключается в контроле перемещения денежных потоков. Для этого используются такие процессы и функции:

  • исключительное право выпускать банкноты и монеты;
  • контроль их обращения;
  • рефинансирование институтов банковской и кредитной направленности;
  • регулирование национальной финансовой и кредитной политики;
  • наблюдение за состоянием и устойчивостью национальной валюты;
  • выполнение функций государственного надзора.

Таким образом, Центробанк мягко и ненавязчиво следит за всеми действиями в экономике Российской Федерации, не вмешиваясь в непосредственный процесс и выполняя свои функции.

История Центрального Банка

Монетный Двор с Санкт-Петербурге

Монетный Двор с Санкт-Петербурге

История Центрального Банка Российской Федерации начинается в 1733 году, когда организация, отвечающая только за выпуск и обращение банкноты и монеты, была реорганизована в

Монетную канцелярию и начала выдавать кредиты с залогом (золотые монеты). Именно в это время монеты в большинстве были заменены на банкноты.

До 1860 года система была простой – абсолютная государственная монополия на кредиты и потом созданные депозитные вклады.

Но именно в этом году из-за Крымской войны в банковском деле наступил кризис, поэтому государство быстро упразднило принадлежащие ему банки, не желая терпеть риски, система не получала вливаний. Зато был создан первый Государственный Банк России, первый прототип нынешнего Центробанка Российской Федерации. Он выполнял привычные для нас функции:

  • выдача ипотечных и потребительских кредитов;
  • выдача промышленных кредитов;
  • торговые операции с драгоценными металлами (слитки и монеты);
  • система депозитных вкладов.
Хранилище государственного резерва 1910 год

Хранилище государственного резерва 1910 год

Уже в 1894 году этот банк перешел под управление Министерства Финансов и получил право на осуществление дополнительных функций.

За последующие годы была полностью введена система обеспечения банкнот золотом, что дало возможность стабилизировать курс национальной валюты и монополизировать их выпуск.

Также организация начала предоставлять другим банкам услуги по взаимному расчёту – система самого главного банка. После обеспечения банкнот, а в некоторых случаях монет, золотом был создан специальный отдел, где банки могли погасить взаимные долги.

 

Государственный банк СССР

Центральный Банк в Москве 1925 год

Центральный Банк в Москве 1925 год

В 1917 году произошла революция, после чего все коммерческие банки и Госбанк были реорганизованы и была создана одна организация – Народный банк. Сначала он только выпускал деньги для нового государства, но со временем взял на себя функции финансирования и расчета бюджетов.

Но через некоторое время политика безденежного хозяйствования заставила власти упразднить Народный Банк. Незначительное количество финансовых операций взяло на себя расчетное управление, большая система была не нужна.

Но уже в 1921 году, во время НЭПа, банк был восстановлен и в результате получил название Госбанк СССР. Это помогло справиться с ужасающей инфляцией.

А в 22 году появились первые в Советском Союзе коммерческие банки, и была проведена финансовая реформа.

Конечно, история помнит небольшие модификации, например, во время ВОВ количество денег увеличили в 4 раза, а в 1947 году объем денежной массы был возвращен на довоенный уровень, при этом металлические денежные знаки не изымались из обращения. В июле был создан ряд банков с узкой специализацией, один из которых, Сбербанк, позже был передан в ведение Госбанка.

Уже в 1990 году вследствие ряда реформ был создан Центробанк Российской Федерации, который выполняет свои функции и сегодня.

Он был оформлен, как отдельное юридическое лицо, и назначен главным банком страны. Устав и политика Центрального Банка России были приняты к исполнению в июле 1991 года. На него были возложены следующие функции:

  • контроль над выпуском денег (банкноты и монеты);
  • организация внешнеэкономической политики;
  • организация кредитного процесса;
  • контроль над деятельностью коммерческих банков;
  • контроль над обращением денежных знаков.

Некоторое время Госбанк и Центробанк работали бок о бок, пока в конце 92 года история Госбанка не закончилась. Тогда же Центральный Банк Российской Федерации взял под свой контроль все отделения, процессы и ресурсы Госбанка, организация начала развиваться, надзор за государственным бюджетом был передан Федеральному казначейству.

Тогда же появились первые коммерческие банки Российской Федерации. А к 1995 году была полностью сформирована система государственного контроля за коммерческими банками. Тогда же прекратили финансирование различных отраслей экономики, упразднили кредитование госбюджета и ввели Государственный рынок ценных бумаг. Также был создан валютный рынок.

Сегодня Центральный Банк России продвигает и контролирует осуществление денежной политики государства с помощью экономических методов.

Все права Центробанка Российской Федерации защищены на государственном уровне, он должен выполнять свои функции независимо от органов государственной власти, как независимая система.

В 1998 году, после финансового кризиса, была проведена реструктуризация и организация банковской системы и кредитных организаций. Это помогло повысить ликвидность банков, ведь банки, которые не справлялись со своими обязанностями, были выведены с рынка банковских услуг.

Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина

Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина

После проведенных мероприятий уже к 2001 году все последствия кризиса были устранены, а в 2003 году в финансовый сектор были введены международные стандарты. Сильно повысились требования к должностным лицам, контролю и отчетности, что привело к стабилизации всей системы. С этого времени началась новая история.

Еще в 2008 году уменьшился приток частных капиталов в банковскую систему. Тогда же была применена система без залоговых кредитов для кредитных организаций, которую разработал Центральный Банк России.

Ситуация стабилизировалась и в начале 2011 года были введены более жесткие нормативы для контроля над всеми финансовыми процессами, оборотом банкнот и монет.

На сегодня глава Центробанка Эльвира Набиуллина старательно развивает и укрепляет доверие к своей организации у населения. Главной его задачей является привлечение максимального количества ресурсов для инвестирования и кредитования.

Политика Центрального Банка

Сегодня Центральный Банк Российской Федерации ориентирован на такие направления (функции):

  • формирование условий для развития экономического потенциала страны;
  • осуществление контрольных функции по обеспечению финансовой стабильности в стране (новые денежные эмиссии, утилизация изношенных банкнот);
  • регулирование процентных ставок по кредитам (устанавливается ставка рефинансирования, от её размеров зависят кредитные проценты в банках страны);
  • сокращение темпов роста инфляции;
  • наблюдение за уровнем спроса на денежные знаки;
  • формирование и организация кредитной политики;
  • контроль над золотыми и валютными запасами страны;
  • создание стабильности финансового сектора;
  • контроль над схемами отчетности;
  • организация распространения информации;
  • защита интересов вкладчиков;
  • повышение эффективности банков (выдача и отзыв лицензий на оказание банковских услуг);
  • развитие здоровой конкуренции и контроль над соблюдением антимонопольного закона.

На данный момент Центральный Банк Российской Федерации выполняет свои функции, а также вводит новые нормативы для контроля и проведения финансовых процессов. Правительство в тесном сотрудничестве с Центробанком и Госдумой дополняет и совершенствует кредитное законодательство, вырабатывает новые стимулы, выявляет точки роста, способы и методы вывода экономики из кризиса, недопущения стагнации и формирования устойчивого роста.

Комментарии:

Присоединяйтесь !